Retraite & PER des dirigeants, TNS et Cadres dans le Morbihan (56)
Préparer votre retraite ne se limite pas à épargner.
Il s’agit d’anticiper votre niveau de vie futur tout en optimisant votre fiscalité actuelle.
En tant que courtier spécialisé en retraite dans le Morbihan, j’accompagne dirigeants et travailleurs indépendants à Pontivy, Vannes et Lorient pour structurer des solutions retraite adaptées à leur statut et à leurs objectifs patrimoniaux.
Pourquoi la retraite doit être anticipée dès aujourd’hui
Les régimes obligatoires ne garantissent pas toujours un maintien de revenu suffisant au moment du départ à la retraite.
Pour les dirigeants et travailleurs indépendants, l’écart peut être significatif.
Sans stratégie adaptée, vous risquez :
- Une baisse importante de revenus
- Une dépendance excessive à la cession d’entreprise
- Une fiscalité mal optimisée
Anticiper permet de sécuriser votre avenir tout en optimisant votre situation actuelle.
Le PER : un outil structurant pour les dirigeants
Le Plan d’Épargne Retraite permet de :
- Constituer un capital ou une rente pour votre retraite
- Bénéficier d’un avantage fiscal immédiat
- Adapter la gestion selon votre profil
- Préparer une sortie en capital ou en rente
Son efficacité dépend de la manière dont il est intégré à votre stratégie globale (PER, assurance vie, transmission, trésorerie d’entreprise).
Une approche adaptée à votre situation
Analyse de votre situation actuelle
Revenus, fiscalité, patrimoine existant, horizon de départ.
Projection de votre niveau de vie futur
Optimiser l’impact fiscal sans déséquilibrer votre trésorerie.
Cohérence patrimoniale
Articuler PER, assurance vie et stratégie de transmission.
Une vision globale de votre avenir
Préparer votre retraite ne consiste pas à choisir un produit, mais à structurer une stratégie.
Mon rôle est de vous apporter :
- Une analyse claire
- Une projection cohérente
- Un accompagnement dans le temps
Ce que vous obtenez
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Une stratégie retraite structurée
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Une optimisation fiscale adaptée à votre statut
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Une visibilité sur votre niveau de vie futur
✔ Une cohérence avec votre patrimoine global
Préparer votre retraite aujourd'hui, c'est sécuriser votre liberté demain
Un premier échange confidentiel permet d’identifier les leviers d’optimisation adaptés à votre situation.